投資信託をETFにするメリット・デメリット｜代用有価証券FXへの活用

投資信託から始めたインデックス投資。
次はETF（上場投資信託）への移行を考えている方も多いのではないでしょうか。

私は投資信託を積立NISAやiDeCoで継続している一方、特定口座では500万円分の投資信託を解約し、ETFへの切り替えを行いました。

投資信託からETFに切り替えた理由は、自由に使えるお金を捻出するためです。
この記事では、実際にETFへの切り替えがもたらしたメリット・デメリット、代用有価証券FXを活用するメリットを紹介しています。

これを読めば、あなたもETFに切り替えるべき本当の理由が分かります。ぜひ最後までお読みください。

投資信託をETFにする理由

投資信託をETFにする最大の理由はこれです。

毎月自由に使えるお金を捻出するため

投資信託とETFの比較において、信託報酬や配当再投資の論点があります。
しかし、毎月自由に使えるお金を捻出できるか、これが最も大きな違いです。

ただし、単に投資信託をETFに変えるだけで自由なお金ができるわけではありません。ETFにし、それを活用して代用有価証券FXができる、これがミソです。
私が約500万円の投資信託を解約し、ETFを購入した理由でもあります。

運用実績は毎月更新しているので経過をみていただけると嬉しいです。

最新の運用実績はこちら

インデックス投資を投資信託からETFに変え、さらに代用有価証券FXでトラリピをすることで、この問題を解決できます。

代用有価証券FXとは、株式やETFを活用してFXができるサービスで、株式投資のメリットと、FXのメリットを両取りできます。

通常のFXは現金を入金、担保にして行います。代用有価証券FXでは現金でなく、株式・ETFを担保にします。FXの資金として利用できるのは株式評価額の70％です。

次から代用有価証券FXのために投資信託からETFに切り替えた場合のメリット、デメリットを紹介しています。

投資信託からETFに切り替えたメリット

投資信託をETFに切り替えるメリットは、インデックス投資をしながら代用有価証券FXトラリピができることです。

これをETFでインデックス投資をしながら、代用有価証券FXトラリピを行うと次のようになります。

	投資信託	ETF・代用FXトラリピ
積立額	毎月一定額	毎月一定額
使えるお金	（一般の場合）分配金	・ETFの配当 ・代用FXトラリピの利益
使用例	－	・外食 ・気に入った服を買う ・ETFの購入に回す

異なるのは代用有価証券FXトラリピをすることによる確定利益があるか、ないかです。

使用例のように、外食の回数を１回増やしてもいい。我慢していた服を買ってもいいです。
私の場合は、さらにETF購入に充てることで、複利効果を加速させています。

投資信託によるインデックス投資と、代用有価証券FXの毎月の利益確定額をETF購入に充てた場合のインデックス投資の複利効果を比較してみます。

次の前提条件とします。

• 月3万円積立
• 初期投資額は150万円　又は　これまでに積立したETF150万円
• インデックス投資の年利回り4％
• 積立年数20年

結果は次のようになります。

	投資信託	ETF×トラリピFX
初期投資額	150万円	150万円
総積立額	720万円	720万円
上乗せできる積立額	－	240万円
将来の運用資産額	1,433万円	1,800万円

注意したいのは、代用有価証券FXだからETFで稼ぎやすくなるとか、FXが簡単になるわけではありません。

投資信託からETFに切り替えたデメリット

投資信託からETFに切り替えて感じるデメリットはこの３点です。

• 自動積立ができない。
• 購入手数料がかかる。
• 流動性が低い

自動積立ができない

投資信託は自動積立ができる証券会社がほとんどです。しかし、ETFは自動積立に対応していません。株式と同じように自身で購入する必要があります。

ただし、これは大したデメリットではありません。

購入手数料がかかる

購入手数料がかかる。これは明確なデメリットです。

投資信託はノーロードといって購入手数料無料なものが多く存在します。
しかし、ETFは株式の購入と同じで購入手数料が発生します。代用有価証券FXを提供している4社の売買手数料は次のようになっています。

証券会社	売買手数料
SBI証券	一定額まで売買手数料無料
DMM 株	取引額に応じて売買手数料発生
auカブコム証券	一定額まで売買手数料無料
マネーパートナーズ	一定額まで買付手数料無料、売却手数料は取引額に応じて発生

流動性が低い

購入するETFによりますが、日本ではまだまだETFはメジャーではありません。流動性が低い（取引量が少ない）ETFを成り行き注文すると、思わぬ高値で買付してしまう可能性もあります。

自身が納得する金額で購入したいのであれば、指値で注文するようにしましょう。

投資信託からETFに乗り換える注意点

投資信託からETFに切り替える場合の注意点は次の２つです。

• 代用有価証券FXができるFX会社を選ぶ。
• 国内市場に上場のETFを購入する。

代用有価証券FXができるFX会社を選ぶ

この記事では投資信託からETFに切り替える理由に、代用有価証券FXが利用できることを挙げています。

これは4社しかないため、この中からどこにするか決めましょう。いずれもFX口座を開設すれば証券口座も利用できます。

• SBI FX α（SBI証券）
• DMM FX（【DMM FX】について詳しくはこちら ）
• マネーパートナーズFX（マネーパートナーズ）
• auカブコムFX（auカブコム証券 ）

国内市場に上場のETFを購入する

国内市場に上場のETFを購入する必要があります。

米国市場のETFは利用できません。米国市場のETFは国内ETFよりも信託報酬が低かったり、純資産残高の規模が大きく違います。人気のETFの信託報酬は、米国市場が0.03～0.07％、国内市場が0.08～3％と、その差約2％です。

※私や他のトラリピ運用者の実績から月利回り1％という仮定をしていますが、あくまで投資です。必ず儲かるというものはありませんので御注意ください。

まとめ

投資信託をETFにすることのメリット、デメリットを紹介しました。ETFにすることによって代用有価証券FXトラリピに活用できる点が大きく違います。

まとめると、次のようになります。

投資信託でひたすら積立し続ける、使えるお金はない。

そんなインデックス投資から、ETFでインデックス投資をしながら、余剰資金を楽しみながら資産運用ができるきっかけになれば幸いです。

代用有価証券FXについて詳しくはこちらで紹介しています。