代用有価証券FXを現金0円でできるFX会社ランキング

代用有価証券FXを現金0円でできるFX会社ランキング
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代用有価証券FXは、株式等の有価証券を代用する(差し入れる)ことで、現金(証拠金)として利用でき、FXができるというもの。

しかし、本当に全くの現金なしでFXができるのか。

これはFX会社により答えが変わってきます。 この記事を読めば、ほぼ現金不要で代用有価証券FXができるFX会社がどこなのかが分かります。

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目次

代用有価証券FXが現金0円でできるFX会社ランキング

まずは結論から、代用有価証券FXを現金0円でできるFX会社のランキングです。

おてぴ

後で各社の詳細を紹介するよ!

代用有価証券FXは本当に現金0円でFXができるのか

順番が前後しましたが、代用有価証券FXを提供しているFX会社は4社で、現金不要ランキング順に並べると次のようになります。

  1. DMM FX
  2. マネーパートナーズ
  3. auカブコムFX
  4. SBI FX α
トリプルA

代用有価証券FXは株を代用すれば現金なしでFXができるって聞いたけど本当?

おてぴ

実際には現金がほぼ不要でできるFX会社はさらに絞られるよ。

現金なしでFXができるかどうか、これは代用した株式等の有価証券がどの程度現金と同様に扱われるかによって変わってきます。

通常、株式等を代用すると株式評価額の70%が証拠金として利用できます。

(各社言い方が違いますので、当サイトでは代用証拠金ということにします。)

おてぴ

代用証拠金をFXの含み損にも適用できるのか、含み損を決済したときにも適用できるのかが焦点になるよ。

  1. 代用証拠金を含み損にも適用できるか。
  2. 代用証拠金を決済した損金にも適用できるか。

この2つの点について、上記4社を比較すると次のようになります。

DMM FXマネパauカブコムFXSBI FX α
含み損への適用
決済した損金への適用
代用証拠金の適用範囲
おてぴ

では各社の詳細を紹介していくよ。

DMM FXの代用有価証券FX

DMM FXの場合、Q&Aに現金等が必要かどうか明確に記載があります。

DMM FX 証拠金ルール Q&A1
DMM FX 証拠金ルール Q&A1

現金がなくても、含み損を抱えていても、ポジション証拠金以上の代用証拠金があればいいですよとなっているため、それ以外で現金が不要と読めます。

これは通常の追証の話であり、代用証拠金が現金と同等に扱われることの証拠です。

また、毎日取引営業日のマーケットオープン時点で、純資産総額(現金+代用証拠金+評価損益)が不足になった場合に、株式が強制売却されます。

おてぴ

念押しでDMM FXに問い合わせもしたよ。

DMM FX 代用について問合せ1
DMM FX 代用について問合せ2
DMM FX 代用について問合せ
トリプルA

すごく丁寧な回答がきたね。

DMM FXはお客様サポートに力を入れていると自身のサイトでPRしているだけあって、説明が丁寧かつ質問内容から少し内容も広げた解説をしてくれています。

質問と回答を簡潔にまとめると、

(質問)株式評価額100万円を代用、現金0円の場合にFXでの含み損を300,000円の状態で、株の強制売却されないですよね?

(回答)されません。

DMM FXの結論としては、

代用証拠金が通常の現金と同様に扱われる。

代用証拠金を含み損にも、決済した損金にも、適用できる。

おてぴ

代用有価証券FXがほぼ現金不要でできるってことだね。

マネーパートナーズの代用有価証券FX

マネーパートナーズの場合、公式サイトのサービス詳細に入金発生条件の記載があります。

マネーパートナーズ 証拠金ルール
マネーパートナーズ 証拠金ルール

マネーパートナーズの場合、受入証拠金とは現金のことを指します。

「受入証拠金がマイナスになった場合」とあるため、代用証拠金があれば現金0円であっても、含み損を抱えたり、決済して損金が発生することが最初から想定されています。

また、毎月月末時点で受入証拠金(現金)のマイナスが純資産額(現金+代用証拠金+評価損益)の50%以上になってしまうと代用有価証券の売却要請がきます。

そして、翌月15日までにマイナスが解消されなければ代用した株式を売却されます。

おてぴ

こちらも念のために問合せしたよ。

マネーパートナーズ 代用について問合せ
マネーパートナーズ 代用について問合せ
トリプルA

これまたなかなか丁寧な回答ね。

質問と回答を簡潔にまとめると、

(質問)株式評価額1,000万円を代用、現金0円の場合にFXでの含み損を10,000円を決済できますか?

(回答)できます。

ただし、受入証拠金がマイナス残高(-10,000円)になるから現金入れたりしてね。

毎月月末時点で、そのマイナスが純資産額(現金+代用証拠金+評価損益)の1/2以下にしておいてね。

マイナスが純資産額の1/2以上だと、代用預かりの株式等を売却しますね。

マネーパートナーズの結論としては、

代用証拠金が通常の現金とほぼ同様に扱われる。

代用証拠金を含み損にも決済した損金にも適用できる。

受入証拠金のマイナスが純資産総額の1/2以下にしておく必要がある。

おてぴ

ある程度の純資産額があれば、現金不要で代用有価証券FXができるってことだね。

auカブコム証券FXの代用有価証券FX

こちらもまずは証拠金のルールを確認しておきましょう。

auカブコムFX 証拠金ルール
auカブコム証券FX 証拠金ルール
トリプルA

なんか色々と書いてるわね。

おてぴ

少しずつ説明するよ。まずは下部分から。

簡単にいうと、追証には総額追証と現金追証の2つがあります。

総額追証

受入FX証拠金(auカブコムの場合、現金+代用証拠金のこと)が必要証拠金を下回っている場合に、現金の入金か代用有価証券の差し入れが必要です。

DMM FXの一つ目のQ&Aと同じ類のものです。

現金追証

決済して発生した損金が受入証拠金現金(現金のこと、代用証拠金を含まない)を上回っている場合に、すぐに入金が必要です。

その日の15:30までに入金しなければ株の取引もできなくなります。

おてぴ

次に上部分の解説だよ。

追証と判定された場合は、同日の15:00までに追加で現金の入金が必要です。

現金を入れなければ、今あるポジションは強制決済され、それでも口座残高がマイナスであれば新規取引不可となります。

つまり、代用証拠金があれば現金0円でも含み損を抱えることは可能ですが、その含み損を決済すると15:00までに現金の入金が必要です。

また、代用している株式等を強制売却する日については記載がありません。

おてぴ

ここも念のためauカブコム証券FXに問合せをしました。

auカブコム証券FX 代用について問合せ1
auカブコム証券FX 代用について問合せ2
auカブコム証券FX 代用について問合せ
トリプルA

少し冷たい感じがするわね。何回か質問したからかな。
あ、心の声が、、、

質問と回答を簡潔にまとめると、

(質問)株式評価額1,000万円を代用、現金0円の場合にFXでの含み損を10,000円を決済できますか。

口座のマイナス残高は許容されていないため、代用した株はいつ売却されますか?

(回答)できます。

決済した損金が発生してから10営業日目までに入金がない場合は、保有資産の一部(相当額)を強制売却します。

auカブコム証券FXの結論としては、

代用証拠金は、含み損には適用できるが、含み損を決済した損金には適用できない。

損切りをして口座残高がマイナスになるような場合には、現金なしでの代用有価証券FXは困難。

おてぴ

確定利益があれば多少損切りもできるけど、そうでない場合には現金があった方がいいね。

現金を入金しなければならない判定も同日15:00で、早めの対応が必要となります。

SBI FX α の代用有価証券FX

SBI FX αでは、お取引注意事項に次のような記載があります。

SBI FX αの不足金について
SBI FX αの不足金について
おてぴ

まず確認したいのが、現金不足の判定式というところ。

実質保証金-代用充当評価額<0

となっています。

実質保証金(700,000円)は、「現金+代用証拠金」(1,000,000円)から「評価損」(300,000円)を引いたもの。

代用充当評価額(800,000円)は、「代用証拠金」(800,000円)のこと。

ここまでをまとめると、

実質保証金-代用充当評価額

=(「現金+代用証拠金」-「評価損」)-「代用証拠金」

=「現金」‐「評価損」>0

トリプルA

結局どういうこと?

式を見ると、現金が評価損を上回っている必要があるということになります。

つまり、SBI FX αでは代用した額をFXの評価損には適用できないということです。

では、次にいつ時点でこれを解消しなければならないのかを確認します。

おてぴ

これについても公式サイトに記載があるよ。

SBI FX αの不足金解消の日程
SBI FX αの不足金解消の日程

現金よりも含み損が増えた場合に、すぐに現金を入れる必要があったり、株が強制的に売却されるかというと、そうではありません。

SBI FX αでは毎月月末に現金不足判定処理があります。

2回の現金不足判定を受けても、なお現金の入金がない場合には7営業日以降に株式等の任意売却等が行われます。

おてぴ

そもそも含み損を決済できるのかという点について、SBI FX αに問合せしました。

SBI FX α 代用FXの含み損について
SBI FX α 代用FXの含み損について

質問と回答を簡潔にまとめると、

(質問)株式評価額1,000万円を代用、現金0円の場合にFXで含み損を10,000円を決済できますか。

(回答)できます。

決済して含み損を抱えた場合の現金を入金しなければならないタイミングは、含み損のときと同様で、現金不足判定処理までに入金が必要です。

また、株式等を売却されるリミットは翌々月の7営業日です。

SBI FX αの結論としては、

代用証拠金は、含み損や、含み損を決済した損金には適用できない。

トラリピのように含み損を必ず抱えるような場合には、現金なしでの代用有価証券FXは困難。

おてぴ

現金入金や株式売却までのリミットは猶予があるように思うけど、そもそもそんなギリギリの戦いはおすすめできないよ!

まとめ

今回は代用有価証券FXが本当に現金0円でできるのかを見ていきました。

代用有価証券FXができる4社のまとめを再掲します。

DMM FXマネパauカブコムFXSBI FX α
含み損への適用
決済した損金への適用
代用証拠金の適用範囲

DMM FXとマネーパートナーズは、代用証拠金を含み損にも、含み損を決済したときのマイナスの口座残高にも適用でき、ほぼ現金と同様に扱われます。

(ただし、マネーパートナーズは純資産総額の1/2以下に限ります。)

auカブコム証券FXは、代用証拠金を含み損には適用できますが、決済したときのマイナスの口座残高には適用できないため、この場合は同日の15:00までに現金入金により解消する必要があります。

SBI FX αは、代用証拠金を含み損や決済したときのマイナスの口座残高には適用できないため、月末の現金不足判定処理までに、現金入金により証拠金を増やしておく必要があります。

トリプルA

各社の取扱いの差ってなかなか難しいわね。

おてぴ

でも代用有価証券FXで大事なところ!しっかり把握しておこうね!

おてぴ

代用有価証券FXができるFX会社のメリット・デメリットはこちらで紹介しているよ。

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この記事を書いた人

30代/妻と子2人/元税務署職員/FP2級
持ち家のローン地獄と戦いながら、代用有価証券FX×ETF積立をメインに約1500万円運用中です。
iDeco/積立NISA/仮想通貨積立/高配当株/株主優待などに分散投資しています。

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