代用有価証券FXができるauカブコムFXのロスカットを解説

代用有価証券FXができるauカブコムFXのロスカットを解説
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FX取引において、ロスカットと追証はリスク管理の重要な要素ですが、FX会社ごとに取り扱いが異なるため初心者にとっては混乱するかもしれません。

今回は、代用有価証券FXが利用でき、1,000通貨という少額から取引できる「auカブコムFX」のロスカットと追証について詳しく解説します。
auカブコムFXはどのような基準でロスカットを行い、いつ追証が発生するのか、初心者でも分かりやすく解説しています。

安心してトレードを行うために、必読の記事です。ぜひ最後までご覧ください。

この記事で分かること
  • auカブコムFXの追証とロスカットの基準
  • auカブコムFXで代用有価証券FXをする上で気を付けるべきこと

この記事を書いている人

  • メインは代用有価証券FX×ETF積立で1,500万円以上運用
  • NISA、iDeCoでの投信積立、暗号資産積立など分散投資
  • 元税務署職員/FP2級
  • 30代夫婦・2人の子ども/持ち家ローン有り

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目次

代用有価証券FXができるauカブコムFXの追証・ロスカットの流れ

追証・ロスカットの流れ

追証とロスカットの違い

追証

口座の証拠金が一定のレベル以下になった場合に、口座の証拠金維持率を回復させるために、FX会社から追加の証拠金を要求されること。

ロスカット

証拠金の水準が一定のラインに達した場合に、これ以上損失が出ないように投資家を守る制度で、FX会社が自動的にポジションを強制的に決済すること。

おてぴ

auカブコムFXの場合の追証、ロスカットの流れは次のようになっているよ。

追証の流れ
STEP
追証の発生

【毎営業日取引時間終了後】必要証拠金維持率が100%未満

STEP
強制決済

【同日午後3時】追証を解消していない場合

ロスカットの流れ
STEP
ロスカット(強制決済)

口座の時価評価額が必要証拠金の75%を下回った場合(個人の場合)

STEP
代用株の一部強制売却

立替金発生から10営業日目までに解消されない場合

おてぴ

auカブコムFXの追証は毎営業日取引時間終了後に証拠金維持率が100%を下回った場合に発生します!
同日の午後3時までに追証を解消しないと全ポジションを強制決済されます!

また、auカブコムFXのロスカットは証拠金維持率が75%未満(個人の場合)になった場合に強制決済されます。

トリプルA

あと、代用有価証券FXって危険ってよく聞くんだけど本当なの??

代用有価証券FXでは株式やETFの評価額の70%を証拠金として扱えるサービスです。株価が下がってしまうとFXの証拠金も減ることから資金管理が難しいという意見が多いのも確かです。

おてぴ

株式評価額の減少も織り込んだ上で代用有価証券FXを行っていれば何ら問題はありません。むしろ、株とFXのメリットを生かすことで効率よく資産運用が可能です。

auカブコムFXの追証とロスカットをそれぞれ詳しく見ていきます。

代用有価証券FXができるauカブコムFXの追証

追証について

追証の流れ

追証の流れ
STEP
追証の発生

【毎営業日取引時間終了後】必要証拠金維持率が100%未満

STEP
強制決済

【同日午後3時】追証を解消していない場合

証拠金維持率の計算方法

おてぴ

証拠金維持率が100%を下回ったら追証(追加証拠金)を要求されます。

トリプルA

そもそも証拠金維持率ってどうやって計算するの?

auカブコムFXの公式サイトには次のような記載があります。

auカブコムFXの証拠金維持率の計算方法
auカブコムFXの証拠金維持率の計算方法
トリプルA

評価損益等を考慮した~金額って結局なに!?
計算式もなくて分かりづらい。

契約締結前交付書面はこちらです。→auカブコム FX(店頭外国為替証拠金取引)の契約締結前交付書面

確認すると、このような記載があります。

証拠金維持率評価証拠金額÷建玉必要証拠金額×100
評価証拠金額評価損益等を考慮した、auカブコム FXで証拠金としてお使いいただける金額
現金+代用有価証券評価額+受渡前損益+振替入出金予定額+評価損益
建玉必要証拠金額保有している建玉を維持するために必要となる証拠金額
約定価格×建玉数量×証拠金率4%(個人の場合)×円転レート(円に換算するレート)
auカブコムFX 用語説明
おてぴ

auカブコムFXの場合は、注文証拠金を証拠金維持率に影響がないね。(FX会社により取扱いが異なることが多いです。)

追証の発生

先ほどの計算式で算出した値が100%を下回ったとき、追加で入金や株の代用が必要になります。

トリプルA

追証はいつ時点で判定されるの?

追証の判定は原則一日一回、FX営業日の朝(米国標準時間→日本時間午前7時、米国夏時間→日本時間午前6時)に行われます。

ここでサイトの証拠金管理ルールを確認しておきます。

auカブコムFX 証拠金ルール
auカブコムFX 証拠金ルール
トリプルA

長いし、分かりづらいわい!

少しかみ砕いてみます。

総額追証

代用評価額の下落によって、受入FX証拠金が必要FX証拠金を下回っている状態のときに「総額追証」と判定される。

総額追証を解消するには不足額以上の現金又は株の代用が必要。

受入FX証拠金FX取引用に振替した証拠金の合計額(現金や株を代用した金額を含む。)
必要FX証拠金注文必要証拠金額+建玉必要証拠金額
注文必要証拠金注文価格×注文数量×証拠金率4%(個人の場合)×円転レート
建玉必要証拠金額約定価格×建玉数量×証拠金率4%(個人の場合)×円転レート
auカブコムFX 用語説明
現金追証

含み損を抱えているポジションを決済することによって生じた損金が、FX口座の現金(株式を代用した額は含まない。)よりも大きい場合に「現金追証」と判定される。
つまり、口座残高がマイナスになる場合です。

  1. 証券口座などの現金がある場合には強制的にFX口座に振替される。
  2. 振替でも足りない場合には現金の入金が必要(株の代用では対応不可)。

auカブコムFXでは、株式をいくら代用していてもFX口座のマイナスは許容されていない。

特に代用有価証券FXで株を代用している場合は現金だけでFXをしているときよりも注意が必要です。

トリプルA

どうして代用FXの時は現金だけよりも注意しないといけないの?

おてぴ

受入FX証拠金は株式評価額の影響をもろに受けるからだよ。

例えば、株式評価額300,000円の株式を代用しているとき、70%の210,000円が代用評価額として純資産総額に含まれています。株価が下落し200,000円になった場合は、代用評価額は70%の140,000円となります。

現状株の下落後
現金130,000円130,000円
代用評価額210,000円140,000円
評価損益-100,000円-100,000円
評価証拠金額240,000円170,000円
建玉必要証拠金額200,000円200,000円
証拠金維持率120.00%85.00%
トリプルA

証拠金維持率が低下して、追証が発生しちゃうね。

代用有価証券FXをするときは株の下落も考慮しておきましょう。

追証による取引制限

トリプルA

追証が発生すると取引にどんな影響があるの?

次のような取引に制限がかかります。

追証による取引制限
  • 新規取引ができない。(決済取引は可能)
  • 証券口座(お預り金)からの出金を拘束される場合がある。
  • 証券口座の現金も強制的に振替されるため、株式等の取引もできなくなる場合がある。

追証の解消方法

トリプルA

どうやって追証を解消したらいいの?

Q&Aに次のように記載があります。

auカブコム証券FX 追証の解消方法
auカブコム証券FX 追証の解消方法

当日の15時までに次のいずれかの方法で解消しましょう。

追証の解消方法
  • 不足額の入金
  • 不足額分の株の代用(総額追証の場合のみ対応可能)
  • 全建玉の決済

総額追証に対しては現金入金か株の代用で対応できます。
しかし、現金追証の場合は株の代用では対応できません。現金入金で対応しましょう。

注意したいことが3点あります。

  1. 為替の変動で証拠金維持率が100%を超えても、追証は解消されない。
  2. 一部建玉の決済・新規注文の取消しでは解消されない。
  3. 期限(当日の15時)までにauカブコムに入金が反映されていること。

1つ目について、追証は毎営業日取引時間終了後に発生します。

おてぴ

その後に為替変動で証拠金維持率が100%を超えたからと言って解消されるわけではありません。

2つ目についても超重要。

おてぴ

auカブコムFXの場合、一部ポジションの決済や新規注文の取り消して、証拠金維持率を回復したとしても追証は解消されません。
ポジションの決済で対応しようと思ったら全ポジションの決済が必要です。

3つ目について。

即時入金なら即時に入金が反映されますが、振込入金だと入金まで数日、数時間かかり即時に入金が反映されません。

おてぴ

入金するなら、必ず即時入金で対応しましょう。

ちなみに、現金入金の場合はリアルタイムに追証が解消されますが、全建玉の決済の場合はリアルタイムではなく翌営業日から追証が解消されます。

強制決済

トリプルA

解消期限15:00までに追証を解消しなかったらどうなるの?

おてぴ

保有しているポジションの強制決済が行われるよ。

期限である当日15:00までに追証が解消しない場合には、16:00に全ポジションが強制決済され、新規注文の取消しがされます。

公式サイトでの追証の解説はこちらです。→ auカブコムFX取引ルール

代用有価証券FXができるauカブコムFXのロスカット

ロスカットについて

ロスカットの流れ

ロスカットの流れ
STEP
ロスカット(強制決済)

口座の時価評価額が必要証拠金の75%を下回った場合(個人の場合)

STEP
代用株の一部強制売却

立替金発生から10営業日目までに入金がない場合

証拠金維持率が75%を下回るとロスカットになります。

おてぴ

新規注文が全て取消しされ、全ポジションが強制的に決済されます。

トリプルA

ロスカットされた場合、代用している株式はどうなるの?

公式サイトに記載がなさそうだったので問い合わせしました。

代用について問合せ【auカブコムFX】
代用について問合せ【auカブコムFX】
トリプルA

質問2,3の部分が重要だね。

口座残高がマイナスになって10営業日までに入金などで解消されない場合にマイナス相当額の代用株が強制決済されます。

おてぴ

証拠金維持率は日ごろから高く保っておこうね。

ロスカットの回避方法

トリプルA

ロスカットにならないためには、どうすればいいの?

入金や株の代用、一部ポジションの決済で証拠金維持率を日ごろから高く保っておきましょう。

入金

例えば入金をした場合はこのようになります。

現状5万円入金後
現金200,000円250,000円
評価損益-50,000円-50,000円
評価証拠金額150,000円200,000円
建玉必要証拠金額120,000円120,000円
証拠金維持率125.00%166.67%
おてぴ

入金でなくても、株式を追加で代用しても純資産総額を上げることができるよ。

ポジションの一部決済

例えばポジションの一部決済をした場合は次のようになります。

現状3万円損切り
現金200,000円170,000円
評価損益-50,000円-20,000円
評価証拠金額150,000円150,000円
建玉必要証拠金額120,000円60,000
証拠金維持率125.00%250.00%
トリプルA

追証の判定を受けると、一部ポジションの決済では解消されないルールだから、日頃から証拠金維持率を高めに保っておくことが大事ね。

ロスカットの注意点

ロスカットは損失の拡大を防ぐための制度ですが、損失額を保障するものではないことに注意です。

トリプルA

どういうこと??

証拠金維持率が75%で必ず約定されるわけではありません。急激な相場変動時などは、ロスカット水準を大幅に下回ったレートで決済が行われることがあります。

おてぴ

例えば、ドル/円の売りポジションを持っていて、140円で証拠金維持率が75%だとしても、145円くらいでロスカットされる可能性があるということです。

また、そういうときにはロスカットや他の注文も大量に発生している可能性があり、ロスカットに通常以上の時間がかかることもあり得ます。

公式サイトでの追証の解説はこちらです。→ auカブコムFX取引ルール

まとめ

まとめ

今回は、auカブコムFXの追証やロスカット、代用株の強制売却について流れを紹介しました。

追証の流れ

  1. 追証の発生(毎営業日取引時間終了後、必要証拠金維持率が100%未満)
  2. 強制決済(同日午後3時、追証を解消していない場合)

ロスカットの流れ

  1. ロスカット(証拠金維持率が75%以下になった場合)
  2. 代用株の一部強制売却(立替金発生から10営業日目までに解消されない場合)
おてぴ

それぞれの違いは複雑ですが、きちんと理解しておきましょう。

公式サイトはこちらです→

auカブコムFXのメリット・デメリットは次の記事で紹介しています。

代用有価証券FXができるFX会社は次の記事で徹底比較しています。

今回も最後までご覧いただきありがとうございました!

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この記事を書いた人

30代/元税務署職員/FP2級/妻と子2人
持ち家のローン地獄と戦いながら、代用有価証券FX×ETF積立をメインに約1500万円運用中
積立NISA/iDeCo/仮想通貨積立/高配当株/株主優待などに分散投資

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