代用有価証券FXができるauカブコムFXのロスカットを解説

代用有価証券FXができるauカブコムFXのロスカットを解説
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ロスカットや追証はFX会社ごとに取扱いが異なります。

こちらの記事では、代用有価証券FXも可能なauカブコムFXの追証とロスカットの違いや、代用有価証券FXならではの注意事項などについて、分かりやすく解説しています。

この記事を見るべき方

auカブコムFXを利用している。

代用有価証券FXでauカブコムFXを検討している。

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目次

代用有価証券FXができるauカブコムFXの追証・ロスカットの流れ

追証・ロスカットの流れ
おてぴ

auカブコムFXの場合の追証、ロスカットの流れは次のようになっているよ。

追証の流れ
STEP
追証の発生

【毎営業日取引時間終了後】必要証拠金維持率が100%未満

STEP
強制決済

【同日午後3時】追証を解消していない場合

ロスカットの流れ
STEP
ロスカット(強制決済)

口座の時価評価額が必要証拠金の75%を下回った場合(個人の場合)

STEP
代用株の一部強制売却

立替金発生から10営業日目までに解消されない場合

トリプルA

え、追証の後にロスカットとか、そういったものじゃないの?

おてぴ

追証とロスカットの違いも紹介しておくね。

追証は毎営業日取引時間終了後に証拠金維持率が100%を下回った場合に発生するものです。

同日の午後3時までに追証を解消しないと全ポジションを強制決済されてしまいます。

ロスカットはこれ以上損失が出ないように投資家を守る制度で、証拠金維持率が75%未満(個人の場合)になった時点で発生するものです。

すぐに全ポジションを強制決済されます。

トリプルA

あと、代用有価証券FXってロスカットされやすいって聞いたけど本当??

おてぴ

資金管理をしっかりしていれば必要以上に恐れることはないよ。

代用有価証券FXでは株の評価額の70%を証拠金として扱えるサービスです。

つまり、株価が下がってしまうと証拠金も減るということです。

株価の減少も織り込んだ上で代用有価証券FXを行っていれば何ら問題はありません。

むしろ、株とFXのメリットを生かすことで効率よく資産運用が可能です。

おてぴ

代用有価証券FXのメリットやデメリットはこちらで紹介しています。

おてぴ

僕の場合、株価+現金=50万円あたり1ポジション、相場の急変時でもロスカットされない運用を心掛けています。

おてぴの運用設定はこちらで紹介しています。

おてぴ

次から追証とロスカットをそれぞれ詳しく見ていくよ。

代用有価証券FXができるauカブコムFXの追証

追証について

追証の流れ

おてぴ

追証の流れを再掲しておくよ。

追証の流れ
STEP
追証の発生

【毎営業日取引時間終了後】必要証拠金維持率が100%未満

STEP
強制決済

【同日午後3時】追証を解消していない場合

おてぴ

証拠金維持率が100%を下回ったら追証(追加証拠金)が発生するよ。

証拠金維持率の計算方法

トリプルA

そもそも証拠金維持率ってどうやって計算するの?

おてぴ

auカブコムFXのサイトにはこう書かれているよ。

auカブコムFXの証拠金維持率の計算方法
auカブコムFXの証拠金維持率の計算方法
トリプルA

評価損益等を考慮した金額って結局なに!?
計算式もなくて分かりづらい。

おてぴ

詳しくは契約締結前交付書面を見てねって書いてあるね。

トリプルA

あんなの誰が見るのよ!!

念のため、契約締結前交付書面はこちらです。→auカブコム FX(店頭外国為替証拠金取引)の契約締結前交付書面

確認すると、こちらの記載があります。

証拠金維持率評価証拠金額÷建玉必要証拠金額×100
評価証拠金額評価損益等を考慮した、auカブコム FXで証拠金としてお使いいただける金額
現金+代用有価証券評価額+受渡前損益+振替入出金予定額+評価損益
建玉必要証拠金額保有している建玉を維持するために必要となる証拠金額
約定価格×建玉数量×証拠金率4%(個人の場合)×円転レート(円に換算するレート)
auカブコムFX 用語説明

追証の発生

先ほどの計算式で算出したのが100%を下回ったときに追証(追加で入金や株の代用)が必要になります。

トリプルA

追証はいつ時点で判定されるの?

おてぴ

追証の判定は原則一日一回、FX営業日の朝に行われます。

(米国標準時間→日本時間午前7時、米国夏時間→日本時間午前6時)

ここでサイトの証拠金ルールを確認しておきます。

auカブコムFX 証拠金ルール
auカブコムFX 証拠金ルール
トリプルA

長いし、分かりづらいわね。

おてぴ

多少簡単に説明しておくね。

総額追証

代用評価額の下落によって、受入FX証拠金が必要FX証拠金を下回っている状態のときに「総額追証」と判定される。

総額追証を解消するには不足額以上の現金又は株の代用が必要です。

受入FX証拠金FX取引用に振替した証拠金の合計額
現金や株を代用した金額を含みます。
必要FX証拠金新規注文と保有している建玉の維持に必要となる証拠金額
注文必要証拠金額+建玉必要証拠金額
注文必要証拠金注文価格×注文数量×証拠金率4%(個人の場合)×円転レート
建玉必要証拠金額約定価格×建玉数量×証拠金率4%(個人の場合)×円転レート
auカブコムFX 用語説明
現金追証

含み損を抱えているポジションを決済することによって生じた損金が、FX口座の現金(株を代用した額は含みません。)よりも大きい場合に「現金追証」と判定される。

(つまり、口座残高がマイナスになる場合です。)

証券口座などの現金がある場合には強制的にFX口座に振替されます。

振替でも足りない場合には現金の入金が必要です。(株の代用では対応不可)

auカブコムFXでは、株をいくら代用していても口座のマイナスは許容されていません。

特に代用有価証券FXで株を代用している場合は現金だけでFXをしているときよりも注意が必要です。

トリプルA

どうして代用FXの時は現金だけよりも注意しないといけないの?

おてぴ

受入FX証拠金は株式評価額の影響をもろに受けるからだよ。

例えば、300,000円の株を代用しているとき、70%の210,000円が受入FX証拠金に含まれています。

株が下落し、200,000円になった場合は、70%の140,000円となります。

現状株の下落後
現金130,000円130,000円
代用評価額210,000円140,000円
評価損益-100,000円-100,000円
評価証拠金額240,000円170,000円
建玉必要証拠金額200,000円200,000円
証拠金維持率120.00%85.00%
トリプルA

証拠金維持率が低下して、追証が発生しちゃうね。

おてぴ

代用有価証券FXをするときは株の下落も考慮しておこうね。

追証による取引制限

トリプルA

追証が発生すると取引にどんな影響があるの?

おてぴ

次のように取引に制限がかかるよ。

追証による取引制限
  • 新規取引ができない。(決済取引は可能)
  • 証券口座(お預り金)からの出金を拘束される場合がある。
  • 証券口座の現金も強制的に振替されるため、株式等の取引もできなくなる場合がある。

追証の解消方法

トリプルA

どうやって追証を解消したらいいの?

おてぴ

Q&Aに記載があるよ。

auカブコム証券FX 追証の解消方法
auカブコム証券FX 追証の解消方法
おてぴ

次のいずれかの方法で解消しよう。

追証の解消方法
  • 不足額の入金
  • 不足額分の株の代用(総額追証の場合のみ対応可能)
  • 全建玉の決済

総額追証に対しては現金入金か株の代用で対応できます。

しかし、現金追証の場合は株の代用では対応できません、現金入金で対応しましょう。

注意したいことが3点あります。

  1. 為替の変動で証拠金維持率が100%を超えても、追証は解消されない。
  2. 一部建玉の決済・新規注文の取消しでは解消されない。
  3. 期限(当日の15時)までにauカブコムに入金が反映されていること。

1つ目について、追証は毎営業日取引時間終了後に発生します。

その後に為替変動で証拠金維持率が100%を超えたからと言って解消されるわけではありません。

2つ目についても超重要。

auカブコムFXの場合、一部ポジションの決済や新規注文の取り消して、証拠金維持率を回復したとしても追証は解消されません。

ポジションの決済で対応しようと思ったら全ポジションの決済が必要です。

おてぴ

必ず現金入金か株の代用で対応しよう。

3つ目について。

即時入金なら即時に入金が反映されますが、振込入金だと入金まで数日、数時間かかり即時に入金が反映されません。

おてぴ

入金するなら、必ず即時入金で対応しましょう。

ちなみに、現金入金の場合はリアルタイムに追証が解消されますが、全建玉の決済の場合はリアルタイムではなく翌営業日から追証が解消されます。

強制決済

トリプルA

解消期限15:00までに追証を解消しなかったらどうなるの?

おてぴ

保有しているポジションの強制決済が行われるよ。

期限である当日15:00までに追証が解消しない場合には、16:00に全ポジションが強制決済と新規注文の取消しがされます。

代用有価証券FXができるauカブコムFXのロスカット

ロスカットについて

ロスカットの流れ

ロスカットの流れを再掲します。

ロスカットの流れ
STEP
ロスカット(強制決済)

口座の時価評価額が必要証拠金の75%を下回った場合(個人の場合)

STEP
代用株の一部強制売却

立替金発生から10営業日目までに入金がない場合

おてぴ

証拠金維持率が75%を下回るとロスカットになるよ。

トリプルA

ロスカットになるとどうなるの??

おてぴ

新規注文が全て取消しされ、全ポジションが強制的に決済されます。

トリプルA

今まで積み上げてきた確定利益もふっとんじゃうね。

トリプルA

代用している株はどうなるの?

おてぴ

サイトに書いてなさそうだったので問い合わせたよ。

auカブコム証券FX 代用について問合せ1
auカブコム証券FX 代用について問合せ1
auカブコム証券FX 代用について問合せ2
auカブコム証券FX 代用について問合せ2
トリプルA

質問2,3の部分だね。

回答によると、口座残高がマイナスになって10営業日までに入金などで解消されない場合にマイナス相当額の代用株が強制決済されます。

おてぴ

証拠金維持率は日ごろから高く保っておこうね。

ロスカットの回避方法

トリプルA

ロスカットにならないためには、どうすればいいの?

おてぴ

入金や株の代用、一部ポジションの決済で証拠金維持率を上げることができるよ。

入金

おてぴ

例えば入金をした場合はこんな感じになります。

現状5万円入金後
現金200,000円250,000円
評価損益-50,000円-50,000円
評価証拠金額150,000円200,000円
建玉必要証拠金額120,000円120,000円
証拠金維持率125.00%166.67%
おてぴ

入金でなくても、株を追加で代用しても純資産総額を上げることができるよ。

ポジションの一部決済

おてぴ

例えばポジションの一部決済をした場合はこんな感じです。

現状3万円損切り
現金200,000円170,000円
評価損益-50,000円-20,000円
評価証拠金額150,000円150,000円
建玉必要証拠金額120,000円60,000
証拠金維持率125.00%250.00%
トリプルA

追証になってからは一部ポジションの決済では解消されないから、日頃から証拠金維持率を高めに保っておくことが大事ね。

ロスカットの注意点

おてぴ

ロスカットは損失の拡大を防ぐための制度だけど、損失額を保障するものではないことに注意だよ。

トリプルA

どういうこと??

おてぴ

証拠金維持率が75%で必ず約定されるわけではないんだ。

急激な相場変動時などは、ロスカット水準を大幅に下回ったレートで決済が行われることがあります。

例えば、ドル/円の売りポジションを持っていて、140円で証拠金維持率が75%だとしても、145円くらいでロスカットされる可能性があるということです。

また、そういうときにはロスカットや他の注文も大量に発生している可能性があり、ロスカットに通常以上の時間がかかることもあり得ます。

そのため、証拠金維持率75%を大幅に下回りロスカットが執行された場合は、想定以上の損失が発生することがあります。

公式サイトでの追証やロスカットについての説明はこちらです。→カブコムFX 取引ルール

代用有価証券FXができるauカブコムFXのまとめ

まとめ

今回は、auカブコムFXの追証やロスカット、代用株の強制売却について流れを紹介しました。

長くなりましたのでまとめておきます。

追証の流れ

  1. 追証の発生(毎営業日取引時間終了後、必要証拠金維持率が100%未満)
  2. 強制決済(同日午後3時、追証を解消していない場合)

ロスカットの流れ

  1. ロスカット(証拠金維持率が75%以下になった場合)
  2. 代用株の一部強制売却(立替金発生から10営業日目までに解消されない場合)
おてぴ

それぞれの違いは案外複雑ですが、きちんと理解しておきましょう。

今回紹介したauカブコムFXの口座開設はこちらです。

おてぴ

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この記事を書いた人

30代/妻と子2人/元税務署職員/FP2級
持ち家のローン地獄と戦いながら、代用有価証券FX×ETF積立をメインに約1500万円運用中です。
iDeco/積立NISA/仮想通貨積立/高配当株/株主優待などに分散投資しています。

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