トラリピをする上では自分の資金量で耐えうる運用設定にしましょう。
多少なら大丈夫と、本来必要な資金に到達していない段階でポジションを増やしてしまうと、いつの間にかリスクを取りすぎてしまいます。
資金管理を徹底していないと、最初は利回りがすごくいいなと感じていても、実はゆくゆく落ちていきます。
こちらの記事では、私のトラリピの運用設定の見直しを例に、資金管理の重要性を紹介します。
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- 本ブログの運用実績に偽りはありませんが、その他の投資に関する情報は個人的見解を含みます。投資に関する決定は自らの判断と責任で行っていただきますようお願いします。
トラリピ運用設定の見直し理由
この度トラリピの通貨ペアを見直した理由はこちらです。
資金管理の徹底と利回りの向上
通常、トラリピは最初に設定レンジを決め、その後に自分の資金量に応じたトラップ幅を考えていきます。
おてぴ今更ながら、実はこれが超大事。
トリプルA実はできていないって方も多いのかな。
私の場合は代用有価証券FXで、ETF積立によるインデックス投資がメイン、ETF代用によるFXのトラリピはサブの位置付けです。
サブという位置づけであることから、トラリピの運用設定は株+現金＝50万円当たり1ポジション（1Lot=10,000通貨）という資金管理でした。
おてぴ追いかけられるだけ追いかけようと思っていました。
資金量から算出した保有していいポジション数が上限になったら、放置プレイ。
放置している間でもインデックス投資が継続されるためそれでいいと考えていました。
おてぴしかし、代用有価証券FXによるトラリピをやってきて約10か月、考えが変わりました。
トラリピにおいてポジションを追いかけることができなくなったとき、もちろん確定利益が発生しないため利回りが落ちます。
→機会損失がもったいない。
機会損失がもったいないため当初の株+現金＝50万円当たり1ポジションを守れなくなる。
→資金管理が甘くなる。
トリプルAぐだぐだね
おてぴFXはメンタル大事とよく聞きますが、本当にそのとおりです。
本来トラリピは相場を読まなくていい、メンタル面で負けない、それがメリットです。
にも関わらず、キホンのキを怠ってしまうとメンタルに左右されまくってしまいます。
機会損失、それによる資金管理の甘さ、これらを防ぐためには本来のトラリピ設定の構築手順を踏むべきです。
これが私がトラリピの運用設定の見直した理由です。
では具体的にトラリピの運用設定の見直し前と見直し後を見ていきます。
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トラリピ運用設定の見直し前の資金管理
こちらが通貨ペアの見直し前のトラリピ運用設定です。
口座①すくみ運用と口座②低相関運用の2本立てで行っていました。
例えば、口座①のユーロ/円は設定レンジ120～150円で1円単位の売りトラップ31本。
ユーロ/円＝150円になり、これをフルポジション保有したときの含み損は、△465万円になります。
ユーロ/円150円のときには大抵の場合NZドル/円の設定レンジ55円～85円は上に外れレンジアウトしている想定ですが、ユーロ/NZドルは設定レンジ内でポジションを持つ想定です。
ユーロ/円とユーロ/NZドルの含み損を合わせるとＭＡＸで想定される含み損は△465万円どころではありません。
トリプルAそんなに資金があるの！？
おてぴはっきり言ってそんな金額ありません。
2022年9月での口座①の株+現金＝約740万円、株+現金＝50万円当たり1ポジションという資金管理を守ると、ポジション上限は約15ポジションまでです。
トリプルA運用設定全てを網羅するには全然資金が足りないね。
おてぴ最初に述べたとおり、代用有価証券FXにおいてFXはサブの位置づけ、これでもいいと思っていました。
しかし、この数か月の円安、ポジションが追えなくなってきたときの機会損失は非常にもったいないと感じました。
遠いポジションの損切り、トラップ幅を広くする、株+現金＝50万円当たり1ポジションを超えてのポジション保有などで対応しました。
それでも円安に追いつかず、ユーロ/円の確定利益は減少傾向にありました。
自分の資金量に合わない設定は、最初は利回りが高くて気分がいいです。
しかし、しだいトラリピを始めたレートから外れ始めると、含み損も辛くなり、ポジションやトラップを抑えると利回りは減少していきます。
おてぴこんな状況は正常な判断を狂わせる元、そもそもロスカットにより資金を失う危険が潜んでいます。
トリプルAこれは絶対に回避しないといけないね。
続いて、トラリピの運用設定の見直し方法と、見直し後の資金管理状況を見てみます。
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トラリピ運用設定の見直し後の資金管理
一般的なトラリピの運用設定の構築手順は次のようになります。
- まずはレンジ幅を検討
- その後に資金量に応じたトラップ幅を検討
- 最後に利回りの大きい利益確定幅を検討
おてぴ次の記事で詳しく紹介しています。
私の場合の資金量（2022年9月11日時点）は次のとおりです。
代用有価証券FXのため、株式評価額の70%を有効証拠金として利用できます。
株価は上がることもあれば下がることもありますので、余裕を持って株式評価額の30％減少までを見込みます。
おてぴ私の場合、先進国株ETFをメインとしているため30％減で見込みました。
トリプルA個別株がメインだと50％減とかで見込んだ方が無難ね。
私の場合は、トラリピの運用設定を考える上で、口座①では約430万円、口座②では約580万円くらいの必要証拠金になるようにすべきです。
次表が見直し後のトラリピ運用設定とバックテストの結果です。
| 通貨ペア | 買いレンジ | 売りレンジ | トラップ幅 | 利益確定幅 | 確定利益 | 最大含み損 | 最大必要資金 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ユーロ/NZドル | 1.475～1.625 （11本） | 1.640～1.790 （11本） | 0.015ドル | 0.020ドル | 3,548,776円 | -1,521,437円 | 2,147,377円 | 16.53% |
| 米ドル/加ドル | 0.983～1.178 （14本） | 1.193～1.388 （14本） | 0.015ドル | 0.015ドル | 1,485,617円 | -1,888,239円 | 2,473,547円 | 6.01% |
| 通貨ペア | 買いレンジ | 売りレンジ | トラップ幅 | 利益確定幅 | 確定利益 | 最大含み損 | 最大必要資金 | 利回り |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| NZドル/円 | 65～77 （13本） | 78～90 （13本） | 1.0円 | 1.5円 | 2,925,000円 | -1,297,400円 | 1,734,200円 | 16.87% |
| ユーロ/ポンド | 0.714～0.81 （13本） | 0.818～0.914 （13本） | 0.008ポンド | 0.008ポンド | 2,225,810円 | -1,720,750円 | 2,488,663円 | 8.94% |
| 米ドル/フラン | 0.876～0.940 （9本） | 0.948～1.012 （9本） | 0.008フラン | 0.010フラン | 2,609,819円 | -615,166円 | 1,057,598円 | 24.68% |
※「確定利益」～「利回り」の項目は2012年8月1日～2022年7月31日のバックテスト（1Lot10,000通貨）の結果
（2022年12月30日追記）運用設定を微修正しています。最新の設定はこちらです。
今回のバックテストの最大必要資金を合計すると、口座①は約460万円、口座②は約530万円です。
おてぴぴったりではありませんが、考えうる通貨ペア、レンジ幅、トラップ幅としては最適な状態と考えています。
トリプルAトラップ幅をあまりにも中途半端な数字にすると誤発注する危険もあるね。
ここまで考慮して初めて、自分の資金量で設定したレンジ、トラップ幅であればポジションを追えることになりますし、その範囲内であればバックテストに近い利回りが達成できることになります。
おてぴこの設定内であれば含み損はこのくらい、必要資金はこれくらい、確定できる利益はこれくらいと想定できます。
トリプルA想定ができているからメンタルが安定し、不要な損切りなどもしなくて済むね。
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まとめ
今回は私自身のトラリピの運用設定の見直し前後を例に、資金管理方法を紹介しました。
もう一度言いますが、
自分の資金量を超えてのトラリピ設定は最初は利回りが高く気分いいです！
しかし、一方的なトレンドが続いた際に資金量が足りない、ロスカットの恐れがある、といった状況になると極端に利回りは落ちます。
おてぴ逆に、トラリピは最初の運用設定さえきちんと行い、そのレンジ内で動いているのであれば、トレンドが発生していても必要以上に恐れる必要はありません。
トリプルAただし、想定していた設定を超えた場合はもちろん対応が必要になってくるから注意ね。
皆さんもこれを機会に自分がリスクを取りすぎていないか、今一度見直してみましょう。
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