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投資信託の運用実績をブログで公開｜2024年4月
誰かに投資って何すればいいの？と聞かれたら第一に挙がる投資信託。真のほったらかしが可能で投資初心者に最適な資産運用と思っています。
私自身、旧NISA、新NISA、iDeCoに加え特定口座でも投資信託を運用しており、最も長期に渡り続けることができている投資です。
今月も投資信託の運用実績についてブログ報告していきます。
この記事で分かること
- 実際に投資信託を運用している人のファンド、ポートフォリオ
- 投資信託でどのくらいの損益が発生するのか
この記事を書いている人
- メインは代用有価証券FX×ETF積立で1,500万円以上運用
- NISA、iDeCoでの投信積立、暗号資産積立など分散投資
- 元税務署職員／FP２級
- ３０代夫婦・２人の子ども／持ち家ローン有り
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- 本ブログの運用実績に偽りはありませんが、その他の投資に関する情報は個人的見解を含みます。投資に関する決定は自らの判断と責任で行っていただきますようお願いします。
目次
投資信託の運用実績｜2024年4月
2024年4月末時点の旧NISA、新NISA、特定口座での保有銘柄、評価額等はこちらです。
スクロールできます
| 区分 | 銘柄 | 今月取引 | 今月末評価額 | 含み損益 | 対前月 | 入金元 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 旧NISA | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | なし | 1,092,343円 | 307,710円 | -7,385円 | 終了 |
| NISA（つみたて投資枠） | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | 5万円分購入 | 432,520円 | 32,509円 | 47,882円 | 給料 |
| NISA（成長投資枠） | ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし） | 1万円分購入 | 416,398円 | 76,372円 | 39,831円 | 代用FX利益 |
| ［2621］ｉシェアーズ 米国債２０年超 ＥＴＦ（為替ヘッジあり） | なし | 1,278,312円 | -163,050円 | -109,787円 | 代用FX利益 | |
| 特定口座 | ［1550］MX海外株式 | 260株購入 | 6,051,360円 | 1,239,840円 | 1,405,640円 | 代用FX利益 |
| ［2514］野村外国株H | 1210株売却 | 0円 | 0円 | -1,889,415円 | 代用FX利益 |
大きく取引したのは、［2514］野村外国株Hを全て売却し、［1550］MX海外株式を買い直した点です。
おてぴ私の場合、株式を代用してFXをしており、その運用方針の変更で買い替えを行いました。
トリプルAインデックス投資の方針を変更したわけじゃないね。
現在の運用ファンドの詳細はこちらで紹介しています。
旧NISAはきれいにデータ抽出できるためグラフにしています。（タッチで拡大できます。）
トリプルA積立は停止となったけど、よく見るシミュレーションみたいになってそうね。
今月から新NISAのつみたて投資枠も掲載してみます。
トリプルAまだまだ実績が少なく寂しい状態。
そして、見放されがちな特定口座ですが、私は特定口座でもインデックス投資を行っており、投資信託でなくETFを利用しています。
おてぴETFを利用するメリットは貸株で利用できることや代用FXに活用できることです。
こちらで投資信託とETFの違いや、ETFの上手な使い方を紹介しています。
投資信託の売買｜2024年4月
旧NISA
皆さんご存知のとおり旧NISAでの積立は終了しています。
今月は対先月で微減となりましたが、株高×円安で株式評価額はおおまかに右肩上がりを続けています。
おてぴ先進国株の投資信託ですが、使うべき時がくるまでは放置プレイです。
NISA（つみたて投資枠）
NISA（つみたて投資枠）はお給料を原資に買付しています。
積立している銘柄は、旧NISAでの先進国株投信に替わってオルカンにしています。
おてぴ今月は設定ミスで5万円分のつみたて。
投資信託の積立はクレカを使わないともったいないです。
クレカ積立ができるおススメのクレジットカード×証券会社の比較をこちらで紹介しています。
なかでもSBI証券を利用している方ならOliveでのクレカ積立がおすすめです。
おてぴ三井住友銀行のOliveでのクレジット払いでポイントもゲット！複利効果を最大限享受しています！通常で0.5％、ゴールドで1.0％、プラチナプリファードで5.0％と驚愕の還元率です！
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NISA（成長投資枠）
NISA（成長投資枠）は、代用FX（特定口座の株式を担保にFXができるサービス）での利益を主な原資として買付しています。
おてぴ今月の代用FXはいろいろと方向転換中で得られた利益は3万円程度でした。
確定利益のうち１万円分は、ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）の購入に充てました。
ただし、NISA（成長投資枠）で金の投資信託を購入していることは少し後悔しているところです。次の記事で理由を紹介しました。
おてぴ今後も代用FXでの確定利益をNISA（成長投資枠）での買い付けに回していきたいと考えています。
特定口座
特定口座では先進国株をインデックスとするETFを保有しています。
今月は［2514］野村外国株Hを全て売却し、［1550］MX海外株式を買い直しました。
おてぴFXで活用していることも考えてヘッジ有りを一部保有していましたが、ヘッジコストや今後の為替の動きを考えて売却しました。
特定口座での2024年4月の保有額や運用実績はこちらで紹介しています。冒頭の表には掲載していない高配当日本株ETFの成績も載せているので興味ある方はぜひご覧ください。
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まとめ
旧NISAは放置、NISA（つみたて投資枠）は淡々と積立を続けていきます。
NISA（成長投資枠）や特定口座は多少アレンジを加えながらですが、いずれにしても長期運用前提で焦らずじっくりいきたいと思います。
トリプルAやっぱり、ほったらかしで簡単に運用できるのは投資信託が一番だね！
新NISAが始まって4か月ほど経過し、利益がのっている人も多いかと思います。
しかし、そんなときほど、現在の運用が自分のリスク許容度に合っているかは見直しておくことをおススメします。
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