【失敗談】NISA（成長投資枠）でなぜ金投信を買ったのか

新NISAが始まりはや４か月。

既に成長枠を埋めた人もいるでしょうし、まだまだこれからという方もいらっしゃるかと思います。

今回は新NISA（成長投資枠）で純金価格に連動する投資信託を買って失敗したかもというお話です。

NISA（成長投資枠）でサクッと購入したサクッと純金（失敗談）

私が新NISAで購入している投資商品は次のとおりです。

• ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
• ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）（愛称：サクっと純金（為替ヘッジなし））
• ［2621］ｉシェアーズ　米国債２０年超　ＥＴＦ（為替ヘッジあり）

つみたて投資枠でオルカンを購入し、成長投資枠でオルカンも含めた上記３つを購入しています。

オルカン一本やS&P500一本という人も多くいますが、そこそこ運用資産が増えてきたなと感じていた私は資産クラスの分散を考え、債券、金に連動する投資信託を購入することを決めていました。

現在の運用状況は次のとおりです。

債券は米国の今後の利下げを見込み20年超米国債に連動するETF［2621］です。

一方のサクっと純金（為替ヘッジなし）、純金価格に連動する投資信託です。

そもそもの純金の投資信託の購入理由は資産クラスでのリスク分散と、多少の価値の上昇です。

保有することに重きを置いているため当面売却する予定もありません。

もちろん、投資信託やETFとしての価額の上昇に重きを置いている人であれば、NISA（成長投資枠）で購入することに何の問題もないかと思います。

大事なのは、自身がその投資商品を保有する理由に保有する口座が適合しているかという点です。

NISA（成長投資枠）で購入すべき投資商品

そして今、個人的にNISA（成長投資枠）で購入すべきと思っている投資商品、それは王道ですが株式なり債券なり成長を期待するものです。

成長はない金と言えど、長期での価値の上昇は多少期待しています。

NISA枠を使いきるほどの投資が難しい場合にあえて特定口座で購入する必要はないでしょう。

私は投資信託のサクっと純金を月1万円購入しています。

NISA口座では引き続きオルカンや米国債券をメインに購入していきますが、１年間での投資額を見込みながら、NISA枠を全額埋めれそうならサクっと純金は特例口座で、NISA枠が余りそうならNISA口座で購入していこうと思っています。

特定口座を上手に使おう

NISA枠での投資は十分に考えている人が多いと思いますが、特定口座の利用を考えている人は少ないのではないかと感じています。

新NISAが始まり、NISA枠の上限金額は増えましたが、それでも特定口座を使う場面は２つあると考えています。

資産クラスでの分散銘柄の購入

おススメの特定口座の使い方の一つ目。
資産クラスでの分散をしたい場合に、特定口座で金投資信託や金ETFを購入することです。

先ほど言ったとおり、金自体に成長はありません。

投資資金の余剰分の利用

基本的に投資に回していいお金は、投資に回しておくべきと考えます。

中には、「生活資金は確保済みで、投資に回せるお金はまだある」けど、「来年のNISA枠での購入のために取っておこう」という方もいるかもしれません。

個別株やインデックス投資をしている皆さんは、共通して利益成長を期待して投資をしていることでしょう。
長期でのインデックス投資は負けないと言う話を信じた上で投資している人も多いかと思います。

年が明けてNISA投資可能額ができれば、特例口座での株式などを売却してNISA口座で買い直してもいいのです。

特定口座の株式・ETFの活用

特定口座で株式やETFを保有しているなら、それらを活用してFXもできます（代用FXと言います。）。
私は約２年半ほど続けており、FXで得た利益でさらに株式を購入しています。

代用FXの概要は次の記事で紹介しています。

まとめ

今回は、私がNISA（成長投資枠）でサクッと純金を購入して後悔している話を紹介しました。
NISA口座では文字通りの成長を期待するものの購入に充てることをおススメします。