代用有価証券FXの初心者向け運用設定を紹介

代用有価証券FXの初心者向け運用で株主優待・高配当株を活用
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最近耳にすることが多くなってきた代用有価証券FX。

始めてみたいけどFXって全然やったことないな、大丈夫かな。

みんなどんな運用設定にしているんだろう。

こちらの記事ではできるだけ少ない知識で、できるだけ簡単な考え方で、できるだけ簡単な取引方法で代用有価証券FXを実践できる方法を紹介していきます。

この記事を読んでほしい方
  • 代用有価証券FXを始めたい。
  • FXなんて難しいでしょと思っている。

代用有価証券FXの概要からメリット・デメリットはこちらで紹介しています。

FXの基本的な内容はこちらでも紹介しています。

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  • 本ブログの運用実績を除く投資に関する情報は、個人的見解であり、投資に関する決定は自らの判断と責任により行っていただきますようお願いいたします。
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目次

代用有価証券FXの運用実績【初心者向け運用】

まずは運用実績を示しておきましょう。

おてぴ

初心者向け運用では「ユーロ/円」の「売り」のみを行うよ。

次の画像は、実践しているすくみ運用の2か月間の運用実績です。

すくみ運用ではユーロ/円売り、NZドル/円買い、ユーロ/NZドル買いの3通貨ペア扱っています。

2022年9月10日追記

2022年9月からすくみ運用を低相関運用に統一しています。

最新の運用設定はこちらです。

代用有価証券FX 運用実績(2021年12月末)【すくみ運用】
代用有価証券FX 運用実績(2021年12月末)【すくみ運用】
おてぴ

すくみ運用の確定利益は2か月で167,153円でした。

トリプルA

この内の、ユーロ/円売りの利益は74,560円ね。

ユーロ/円の取引履歴がこちら。

ユーロ/円売り取引履歴
ユーロ/円売り取引履歴

(最初は確定利益を約5,000円で運用していたが、試行錯誤の結果、確定利益約10,000円で運用中)

約定レートを見てもらえば分かるとおり、129円で売って128円で買うというような単純な注文方法です。

最新の代用有価証券FXの運用実績はこちらで紹介しています。

では実際の運用方法を見ていきましょう。

代用有価証券FXの全体図【初心者向け運用】

おてぴは代用有価証券FXをDMM FXでやっているため、10,000通貨での取引が前提となっています。

auカブコムなどの1,000通貨単位であれば資金1/10でも運用できます。

おてぴ

取引方法は手動トラリピです。

トラリピとは何か、こちらの記事で詳しく紹介しています。

まずは運用資金。

現金+株式評価額=50万円以上としています。

現金は用意するつもりないよって方は、既に保有している株式50万円だけでも大丈夫。

トリプルA

現金+株式=50万円はハードルが高いわね!

おてぴ

結構な金額だけど、FXをトラリピで安全に運用しようと思ったらそれくらい必要になってくるよ。

運用の全体図はこちら。

スクロールできます
通貨ペア売買設定レンジトラップ幅利益確定幅
ユーロ/円売り120円~150円1円1円
代用有価証券FX設定例【初心者向け運用】
運用設定イメージ図【初心者向け運用】
運用設定イメージ図【初心者向け運用】
おてぴ

順番に説明していくよ。

代用有価証券FXで使用する通貨ペア【初心者向け運用】

使用する通貨ペアはユーロ/円の売りです。

ユーロ/円の売りを選ぶ理由はこちら。

  1. 対円で分かりやすい。
  2. レンジ相場になっている。
  3. レンジ幅が大きくない。
  4. 総推移が大きい。
  5. 売りスワップがプラス。
  6. 株安時に円高になりやすい。
おてぴ

FXのトラリピで売りといったらユーロ/円っていうほど鉄板です。

①対円で分かりやすい

FXに慣れるためには対円の通貨ペアから始める方がいいでしょう。

おてぴ

例えば、ユーロ/ポンドで10,000通貨で100pipsと言われても何円くらいか分かりませんよね。

トリプルA

何語??

その点、10,000通貨で1円動いて決済するとなれば、1円×10,000=10,000円と分かりやすいです。

トリプルA

これなら分かりやすいね。

②レンジ相場になっている ③レンジ幅が大きくない ④総推移が大きい

FXをトラリピで取引する上では重要な項目。

株式や投資信託のインデックス投資では、右肩上がりの成長を前提としています。

FXのトラリピではレンジ相場を前提としています。

おてぴ

行ったり来たりの推移で利益を確保していきます。

このため、対新興国通貨の含んだ右肩下がりの通貨ペアを選ぶのでは得策ではありません。

(スワップ重視の運用は話が別です。)

先進国の特にレンジ相場になりやすい通貨ペアを選ぶのがいいと言われています。

自動トラリピの元祖マネースクエアが提供している次の表を見てもユーロ/円はランキング上位となっています。

2021年通貨ペア総推移ランキング
2021年通貨ペア総推移ランキング(参照元:マネースクエア

⑤売りスワップがプラス

ポジションを長期保有することも多くあるトラリピ運用では、スワップが重要です。

売りポジションでスワップがプラスの通貨ペアは限られています。

おてぴ

ユーロ/円は貴重な売りスワッププラス族だよ。

ユーロ/円は売りスワップがプラス!長期保有でも大丈夫!

1日あたり数円~十数円ですが、マイナススワップで長期保有しているとじわじわ効いてきます。

例えば、現在のユーロ/円のスワップは1万通貨あたりプラス12円(2022年1月11日発生分)。

3つのポジション(3万通貨)を持っているとすると、1年間では3Lot×12円×365日=13,140円。

スワップは日々変動するため概算でしかありませんが、年間約13,000円は大きいですね。

※必ず最新のスワップを確認してください。

おてぴ

ちなみにDMM FXのスワップは他社と比べてもかなり優遇されているよ。

つい最近まで使っていたマネースクエアのユーロ/円のスワップは0円。

直近までわずかなプラスでしたがついに0円となってしまいました。(2022年1月頃)

トリプルA

買いスワップはマイナスで、売りも0円なんて冷酷!!

自動トラリピを推している会社は自動トラリピの手数料といった感覚でスワップ(金利差)やスプレッド(実質の売買手数料)がかなりきついです。

⑥株安時に円高になりやすい

ここは代用有価証券FXの初心者向け運用で大事なところ。

過去の傾向からすると、〇〇ショック時には株価は下がり、安全とされている円は買われやすい傾向にあります。

例えば、株価50万円が20%減の40万円になってしまうと、証拠金は50万円×70%=35万円から、40万円×70%=28万円と、7万円ほど下がってしまう。

しかし、同時に円高になった場合、ユーロ/円売りのポジションを1つ持っていて、130円から129円に下がると、差1円×10,000通貨=10,000円の含み益(決済)が発生します。

つまり、株安で証拠金が7万円下がってロスカットの不安に襲われるときに、同時に仕掛けていたユーロ/円の売りが円高によって決済されます。

利益を確定しながら、ポジション証拠金・発注証拠金が不要となっていくため、ロスカットの可能性は低く抑えられます!

株安をユーロ/円の売りで補完!リスクヘッジできる!

おてぴ

ただし、将来も絶対にそうなるとは言えないから注意が必要です。

株主優待・高配当株をやっている場合、長期保有が前提で株安を気にする方はあまり多くないかもしれません。

しかし、どうせ長期保有する株式の含み損を補完してくれたり、利益を生み出してくれるなら一石二鳥です。

次は実際の注文方法を見ていきます。

代用有価証券FXの注文方法【初心者向け運用】

おてぴ

一覧と概要図を再掲します。

スクロールできます
通貨ペア売買設定レンジトラップ幅利益確定幅
ユーロ/円売り120円~150円1円1円
代用有価証券FX設定例【初心者向け運用】
運用設定イメージ図【初心者向け運用】
運用設定イメージ図【初心者向け運用】

想定レンジ

120円~150円であれば注文を仕掛けることにします。

ちなみにリーマンショック時の最安値は95.580円、リーマンショック以降の最高値149.690円です。

あまり安値で売ってしまうと、○○ショックが起きないと決済されないという事態になってしまうため、チャートの形から大まかに120~150円としました。

おてぴ

運用資金に余裕がある限り、レンジ上限は追いかけるよ。

トラリピFX 注文ライン(ユーロ/円)
トラリピFX 注文ライン(ユーロ/円)

注文数・トラップ幅・利益確定幅

現金+株式評価額=50万円あたり1つのポジションとします。

現金+株式評価額=50万円あたり、1つのポジションしか持たない。

トラップ幅は運用資金が少ないうちは1円、利益確定幅も1円とします。

50万円であれば、まず売り注文してポジションを一つもち、1円下に決済注文するのみです。

トラリピの注文例1
トラリピの注文例1

※ 上図は買い注文の例のため、売りの場合は反対向きになります。

100万円であれば、まずは売り注文してポジションを一つもち、1円上に決済注文、1円下に新規売り注文をだします。

とってもシンプルです。

トラリピの注文例2
トラリピの注文例2

※ 上図は買い注文の例のため、売りの場合は反対向きになります。

おてぴ

始めは少し難しいかもしれませんが、慣れてくるとそうでもありません。

トリプルA

どうして1円幅のトラップにするの?

為替で20円逆向したり、株価が30%減のときでも安心して対応できるような運用設定にしています。

(後でリスクシミュレーションしています。)

トリプルA

でも1円幅でちゃんと決済されるの?

もちろん、運用資金50万円、1つのポジションだけの場合、短い期間で何度も決済されるのは難しい場合もあるでしょう。

しかし、どうせ長期保有する株やETFがあるなら、ただ保有しておくよりも月に数回のFXの決済を狙いにいく方がいいと思っています。

なお、運用資金が多くなってきたらトラップ幅を0.8円と狭めてもいいですが、かなりの運用資金がない限りやめておきましょう。

おてぴ

運用資金切れでレンジ幅内でポジションを持てなくなるほうがデメリットになります。

ちなみにトラップ幅を狭めても利益確定幅は1円のままです。

代用有価証券FXのリスクシミュレーション【初心者向け運用】

DMM FXの場合、証拠金維持率100%を切ると追加証拠金が必要です。

さらに、証拠金維持率50%を切ると強制ロスカットされます。

おてぴ

他社の場合、証拠金維持率100%でロスカットされるところが多い気がするよ。

トリプルA

万一のときに50%までOKなのは助かるね。

ユーロ/円売りだけの場合のリスクシミュレーションを表にしてみました。

手動トラリピFXのリスクシミュレーション【運用資金50万円】
手動トラリピFXのリスクシミュレーション【運用資金50万円】
手動トラリピFXのリスクシミュレーション【運用資金100万円】
手動トラリピFXのリスクシミュレーション【運用資金100万円】
トリプルA

誰がみるのよ!こんな表!!

おてぴ

結論だけほしい方はこちらです!

  • 100%株式の場合、20円逆行かつ株価30%減には耐えられず50%を切るが、逆行中に注文を取り消すだけでも50%以上を維持できる。
  • 現金2割、株式8割であればより安全な運用ができます。

まとめ

今回はFX初心者でも運用しやすい代用有価証券FXの初心者向け運用を紹介しました。

トリプルA

あまりデメリットを感じなかったわね。

おてぴ

円安で含み損を多く抱えることもあるよ。

基本的にトラリピは含み損がついて回るが、長期的には利益を出していく方法です。

しかし、どうせ長期保有する高配当株や株主優待、ETFを保有しているのであれば、代用有価証券FXで活用するのはありです。

FX初心者であっても、株やETFをやっている人ならすんなり呑み込める内容のはずです。

おてぴ

みなさんも少しでも興味があれば、まずはやってみることをお勧めします。

口座開設しようと思った方はこちらからどうぞ。

今ならキャッシュバックキャンペーンもやっていますがこれはなかなかハードルが高いです。

おてぴ

おてぴは今後も代用有価証券FXの運用実績報告していきます。

男性 喜びの顔

本日も最後までご覧いただきありがとうございました!!

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この記事を書いた人

30代/妻と子2人/元税務署職員/FP2級
持ち家のローン地獄と戦いながら、代用有価証券FX×ETF積立をメインに約1500万円運用中です。
iDeco/積立NISA/仮想通貨積立/高配当株/株主優待などに分散投資しています。

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